La automatización de la validación de ingresos: cómo se están adaptando las empresas financieras

Hoy en día muchas empresas siguen contando con procesos manuales, lo que es contraproducente y presenta ciertos obstáculos cuando compiten con soluciones 100% digitales. La automatización de procesos en la industria financiera permite implementar la Transformación Digital y contar con nuevas tecnologías para facilitar y optimizar el tiempo del negocio, para dedicar menos tiempo a tareas manuales y más tiempo a la estrategia.

Optimizar el tiempo que requiere el proceso de validación de ingresos representa una gran oportunidad para las financieras poder agilizar sus actividades dentro de la empresa. Pongamos de ejemplo a las empresas que brindan el servicio de préstamos a personas físicas, estas requieren contar con información verídica de sus clientes, encontrando entre los requisitos que solicitan: la validación de identidad, comprobantes de domicilio y de ingresos, por mencionar algunos. Imaginemos que con solo introducir el CURP o RFC de una persona y un click en cuestión de 1 minuto ya contemos con la información completa de su nómina, evitándose las varias horas de papeleo. Con todo esto se puede reducir considerablemente el tiempo en el que las empresas financieras pueden ofrecer una oferta a sus clientes y así evitar perder valiosas oportunidades para el negocio. A continuación se presentan las ventajas y cómo se están adaptando las empresas a la automatización.

Ventajas de automatizar la validación de ingresos

• Ampliación de oportunidades de negocio:
  

  La automatización de verificación de ingresos, brinda acceso a una variedad de fuentes de ingresos al permitir integrar diferentes sistemas y bases de datos. Esto ofreciendo una mayor visibilidad de información, gama de productos y servicios más variados para los consumidores, incrementando la precisión y fiabilidad de la información proporcionada. Al integrar estas distintas bases de datos y sistemas, se puede obtener un perfil 360º de solicitantes, es decir, una mayor visibilidad de su perfil completo y con esto ofrecer mejores tasas al contar con un modelo de riesgo adecuado. También así precalificar y filtrar a los candidatos, en base a parámetros que permitirán ofrecer a los clientes los productos que más les convengan.

• Ahorro de tiempo y reducción de costos:
  

  Al optimizar el proceso de originación, se permite el ahorro de tiempo y con esto los costos asociados a las actividades de validación de ingresos (ingresos de recibos de nómina, estados de cuenta, búsqueda en bases de datos, etc.), incrementando así la productividad del equipo de trabajo.

• Mayor satisfacción del cliente:
  

  Al implementar la automatización dentro de nuestros procesos aumenta la competitividad dentro del mercado, ya que podemos brindar pre-ofertas a nuestros clientes en cuestión de minutos, productos hiper-personalizados y un tiempo de respuesta reducido significativamente.

En pocas palabras

Para las empresas hoy en día es recomendable investigar las diferentes tecnologías de automatización disponibles y evaluar cuál es la mejor opción para su empresa. La cuidadosa planificación es clave en el proceso de implementación, incluyendo la integración con sistemas existentes y la capacitación del personal. Tampoco hay que dejar pasar desapercibido asegurar que se implementen medidas de seguridad adecuadas para proteger la privacidad y seguridad de los datos de los clientes.

La automatización en la industria financiera seguirá avanzando en el futuro, lo que permitirá una mayor eficiencia y reducción de costos en procesos financieros. Todo esto ayudará a mejorar la precisión y la velocidad en la toma de decisiones.